近日，北京銀監(jiān)局及國(guó)民信托董事長(zhǎng)楊小陽(yáng)對(duì)深陷國(guó)民信托“渤鋼系”產(chǎn)品的投資者們正式作出了回應(yīng)。
楊小陽(yáng)對(duì)投資者稱，“你們可以收集一切關(guān)于國(guó)民信托的資料，上訪上告。只要證明國(guó)民信托有錯(cuò)，就剛兌。”
北京銀監(jiān)局相關(guān)人士表示，“我們從今年3月份便陸續(xù)收到關(guān)于國(guó)民信托的舉報(bào)信，銀監(jiān)局已經(jīng)派遣監(jiān)管員每天進(jìn)駐國(guó)民信托進(jìn)行核查，目前已經(jīng)有了相應(yīng)進(jìn)展。”
上述人士并表示，“我們無(wú)法要求國(guó)民信托進(jìn)行兌付，但如果查出公司存在違規(guī)行為，我們可以對(duì)它進(jìn)行相應(yīng)處罰。”
據(jù)記者了解，投資者控訴焦點(diǎn)集中在國(guó)民信托盡職調(diào)查存在嚴(yán)重漏洞。投資者表示，“在產(chǎn)品出現(xiàn)問(wèn)題后，信托公司不斷向我們強(qiáng)調(diào)投資有風(fēng)險(xiǎn)，需買者自負(fù)，但是，買者自負(fù)的前提是賣者盡責(zé)，當(dāng)公司存在管理失責(zé)時(shí)，讓投資者單方來(lái)承擔(dān)損失是不合理的。”
另?yè)?jù)相關(guān)人士透露，信托保障基金曾表示幫助國(guó)民信托進(jìn)行兌付，但被其拒絕了。對(duì)于此消息，截至記者發(fā)稿時(shí)并未得到信托保障基金的回應(yīng)。
渤鋼系產(chǎn)品無(wú)一幸免
據(jù)了解，國(guó)民信托先后為渤海鋼鐵集團(tuán)旗下子公司設(shè)立了4款產(chǎn)品，經(jīng)過(guò)債委會(huì)排查，渤鋼的金融債務(wù)為1920億元，總資產(chǎn)近2900億元，若加上商業(yè)債務(wù)，渤鋼已資不抵債。在渤鋼集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)暴露之際，國(guó)民信托的4款產(chǎn)品也全部出現(xiàn)問(wèn)題，涉及資金約9.7億元。
資料顯示，渤鋼系四款產(chǎn)品均按季度付息。目前，已有1款產(chǎn)品出現(xiàn)違約，其余3款產(chǎn)品中，已經(jīng)到期的產(chǎn)品被延期處理，即將到期的產(chǎn)品被告知基本無(wú)法按時(shí)兌付。
其中，“天津鋼鐵集團(tuán)貸款集合資金信托計(jì)劃”共發(fā)行4期，募集資金共計(jì)2.696億元。項(xiàng)目融資方為天津鋼鐵，擔(dān)保方是融資方的控股股東，天津天鋼集團(tuán)提供連帶責(zé)任擔(dān)保。此前先被告知延期，延期到期后仍無(wú)法支付，已出現(xiàn)實(shí)質(zhì)違約。目前，清算期間信托收益及超過(guò)90%為支付的信托本金仍尚未分配。
“天冶線纜經(jīng)營(yíng)收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃”共發(fā)行2期，募集資金共計(jì)1.5億元。融資方為天津冶金鋼線鋼纜集團(tuán)有限公司，擔(dān)保措施是天津冶金集團(tuán)有限公司提供連帶責(zé)任保證，并辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證。據(jù)悉，兩期產(chǎn)品同時(shí)發(fā)行，期限不同，一類半年，一類一年，分別于2月21日和8月21日到期，目前本金均未兌付，二季度利息支付了20%。
“天冶軋三經(jīng)營(yíng)收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃”共發(fā)行5期，2015年9月 共募資3.49億元。融資方為天津冶金集團(tuán)軋三鋼鐵有限公司，擔(dān)保方為天津冶金集團(tuán)。目前，“軋三”第一期產(chǎn)品即將于9月18日到期，投資者已被告知本息如期兌付得可能性很低。一期產(chǎn)品一季度利息分兩次延期支付完畢，二季度利息僅支付了15%。
值得注意的是，當(dāng)“天鋼”第二期出現(xiàn)到期無(wú)法兌付時(shí)，及“軋三”前兩期產(chǎn)品已出現(xiàn)延期兌付時(shí)，國(guó)民信托仍在官網(wǎng)發(fā)行“軋三”后三期產(chǎn)品。
“國(guó)民信托-天鋼國(guó)貿(mào)股權(quán)收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃”共計(jì)發(fā)行3期，募集資金2億元，融資方為天津鋼鐵集團(tuán)，擔(dān)保方為天津天鋼集團(tuán)有限公司，也是“天鋼”產(chǎn)品的擔(dān)保方。該產(chǎn)品9月7日和8日將面臨到期，目前已經(jīng)處于利息違約狀態(tài)，去年12月份曾支付利息一次，3月份按比例進(jìn)行了付息，6月份沒有支付。
此外，除了渤鋼系的四款產(chǎn)品外，國(guó)民信托還踩中了寧夏寶塔集團(tuán)"地雷"。國(guó)民信托為寧夏寶塔集團(tuán)旗下子公司寧夏寶塔石化貸款，共募集資金1.2億元，擔(dān)保人為河北融投。據(jù)投資者了解，該項(xiàng)目即將兌付一半本金，另一半將在年底前兌付。此前華鑫信托也曾因涉及寧夏寶塔集團(tuán)而出現(xiàn)了兌付危機(jī)。
盡職調(diào)查形同虛設(shè)？
記者獲悉，天津市委巡視八組于去年年底對(duì)渤海鋼鐵及原旗下四大鋼鐵子公司的專項(xiàng)巡視結(jié)果。巡視組稱，渤海鋼鐵存在“以鋼吃鋼”現(xiàn)象，“一些領(lǐng)導(dǎo)人員利用職權(quán)和掌握的資源設(shè)租尋租，圍獵國(guó)有資產(chǎn)”。同時(shí)，內(nèi)部監(jiān)管漏洞多，“三重一大”制度流于形式，對(duì)資金、資產(chǎn)、資源、資本和工程項(xiàng)目的管理缺失缺位，造成國(guó)有資產(chǎn)流失。
對(duì)此，渤海鋼鐵黨委書記呂春風(fēng)表示，“市委巡視組的反饋意見完全符合實(shí)際”。
此外，在軋三官網(wǎng)上，可以多次看到“保生存”的標(biāo)語(yǔ)和口號(hào)。天冶軋三公司總經(jīng)理王天偉曾表示，該公司多年來(lái)沉淀在管理上的問(wèn)題較多，職工思想觀念轉(zhuǎn)變緩慢，基礎(chǔ)管理的薄弱環(huán)節(jié)不少，管理機(jī)制不夠科學(xué)、系統(tǒng)。
“軋三”產(chǎn)品投資者表示，“產(chǎn)品剛剛運(yùn)行幾個(gè)月就出現(xiàn)了兌付困難，并被爆出了渤鋼集團(tuán)1920億元的債務(wù)危機(jī)，難道在成立產(chǎn)品前，國(guó)民信托不清楚渤鋼集團(tuán)的債務(wù)率么?”
四款產(chǎn)品的投資人均對(duì)國(guó)民信托的盡職調(diào)查產(chǎn)生了疑慮，他們表示，“在產(chǎn)品出現(xiàn)問(wèn)題不久前，國(guó)民信托發(fā)來(lái)的報(bào)告還顯示融資方經(jīng)營(yíng)一切正常，完全沒有預(yù)測(cè)到風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，也毫無(wú)風(fēng)險(xiǎn)處置能力。”
投資者還對(duì)記者表示，“在產(chǎn)品出現(xiàn)問(wèn)題后，國(guó)民信托仍在發(fā)行同一融資方的產(chǎn)品，這種行為簡(jiǎn)直是視投資者為傻子，另一側(cè)面也反映出國(guó)民信托風(fēng)控管理的失責(zé)。也不難讓人懷疑國(guó)民信托存在借新還舊的嫌疑。”
9月5日，在投資者與國(guó)民信托高管的談判中，國(guó)民信托副總經(jīng)理何遠(yuǎn)得到公司授權(quán)，對(duì)投資者回應(yīng)，“公司在積極與融資企業(yè)談判，并向人民法院提起訴訟，各項(xiàng)工作已取得一定進(jìn)展。此外，公司多次向市政府及有關(guān)部門強(qiáng)調(diào)信托債務(wù)的敏感性，要求盡快出臺(tái)解決方案。”
但對(duì)于“為何產(chǎn)品出現(xiàn)問(wèn)題了，還在繼續(xù)發(fā)新產(chǎn)品”這一問(wèn)題，何遠(yuǎn)并未給予答復(fù)。此外，投資者多次要求查看盡職調(diào)查報(bào)告，國(guó)民信托最終在一個(gè)多小時(shí)后將未蓋公章的盡調(diào)報(bào)告拿了出來(lái)，但投資者被告知，“只準(zhǔn)看，不準(zhǔn)帶走”。(記者王瑩陳若谷/制表 翟超/制圖)
